Выбор города
поиск

Банковская тайна

Банковская тайна — юридический принцип, в соответствии с которым финансовые организации (банки и другие кредитные организации) обязаны защищать сведения о проведенных транзакциях (банковских операциях), счетах и вкладах своих клиентов, их личные данные, а также гарантировать неразглашение сведений, которые могут нарушить право на неприкосновенность частной жизни.

По российскому законодательству финансовые организации гарантируют сохранение тайны банковского счета и банковского вклада, всех операций по счету и сведений о клиенте. И могут предоставить эту информацию третьим лицам только в случае получения судебного предписания или официального запроса от государственных органов.

Сведения, которые относятся к банковской тайне, прописаны в ФЗ от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности». К конфиденциальной информации относятся сведения об:

  • имуществе и уровне дохода физического или юридического лица;
  • открытии счетов, (тип, номер, дата открытия, валюта счета);
  • состоянии счета, количестве денег на счету, сроке размещения, процентной ставке;
  • количестве совершенных операций по счету;
  • а также паспортные данные (физические лица), банковские реквизиты и сведения о руководителе (юридические лица), а также контактные данные клиентов, в том числе номер телефона.

Разглашение сведений, относящихся к банковской тайне, является уголовным преступлением и преследуется по закону. И в этом случае клиент имеет право требовать возмещения убытков.

По законодательству, сведения, составляющие банковскую тайну, можно передавать только следующим лицам, организациям или их представителям:

  • самому клиенту (владельцу счета) или его представителю;
  • бюро кредитных историй (БКИ);
  • агентству страхования вкладов (АСВ);
  • судам;
  • счетной палате;
  • налоговым и следственным органам;
  • федеральной таможенной службе;
  • пенсионному фонду (ПФР);
  • фонду социального страхования;
  • службе судебных приставов;
  • росфинмониторингу;
  • нотариусам;
  • консульствам иностранных государств.
10:57 22.11.2021
Dislike
0